Het process van het leen model

Een aanvraag voor alternatieve financiering op Tailwind Crowd is een snel en soepel proces. De bedrijven die een hogere kans hebben om een lening te krijgen voldoen aan de volgende karakteristieken:

  • 3 jaar bestaan
  • Lening voor werkkapitaal, productie of vaste activa
  • Winstgevend bedrijf

Bedrijven die niet voldoen aan één of meerdere van deze karakteristieken kunnen ook in aanmerking komen voor een lening, maar zullen strenger beoordeeld worden bij de risicobeoordeling en moeten een sterke redenering geven waarom zij de lening met succes zullen afbetalen aan de investeerders.

Er zijn 3 eenvoudige stappen om te volgen om een lening af te sluiten via Tailwind Crowd:

dfewrf

1 Inschrijven op Tailwind Crowd

Bedrijven die een lening willen krijgen via Tailwind Crowd kunnen op de knop hieronder klikken om te registreren. Een teamlid van Tailwind Crowd zal spoedig contact opnemen om met de bedrijf in kwestie opties te bespreken voor financiering.

REGISTREREN

Tijdens dit gesprek zal de ondernemer gevraagd worden enkele basisinformatie te verschaffen over het bedrijf waaronder strategie, de behoefte voor de lening et cetera. Bedrijven die niet voldoen aan de genoemde basisnormen zullen alleen geaccepteerd worden in het geval van uitzonderlijke financiën of vooruitzichten.

2 Stuur de nodige informatie

Als de propositie de initiële check doorstaat zal een Tailwind Crowd medewerker de ondernemer vragen voor extra informatie over het bedrijf en financiën. Tailwind Crowd zal een initiële risicobeoordeling uitvoeren en de propositie van de ondernemer presenteren aan de investeerders om de interesse van de investeerders te peilen. Naast Tailwind zal ook een derde partij (Graydon) een onafhankelijke risicobeoordeling geven over het bedrijf. Bedrijven die zich aanmelden zullen documenten krijgen waar uitgebreid uitgelegd wordt welke informatie nodig is. De gevraagde informatie omvat (maar is niet beperkt tot) de volgende onderwerpen:

 

  • De benodigde investering

 

Een korte omschrijving van de activiteiten van de onderneming (waaronder geboekte successen). Leg de details van de investering uit, waar gaat het geld voor gebruikt worden: voor expansie, inventaris, werkkapitaal etc.

 

  • De onderneming

 

Korte omschrijving van het bedrijf: business model en de differentiaties van de onderneming (pitch deck). Producten / diensten die aangeboden worden, achtergrond van het management Team, juridische structuur van de onderneming,

Jaarlijkse omzet, aantal werknemers et cetera.

 

  • Markt

 

Statistieken van de markt waar het bedrijf zich in bevind, sterkte van de concurrentie, vestigingsplaats. Als het beschikbaar is ook een markt communicatie plan.

 

  • Financiële informatie

 

Hier zullen alle jaarverslagen van de laatste 3 jaar (inclusief W&V rekening, balans,

cash flow etc.) gepresenteerd worden evenals een cash flow verwachting. Tailwind Crowd zal deze financiën gebruiken om de risicobeoordeling te maken.

 

  • Uitdagingen & risico’s

 

Dit onderdeel zal een verklaring van de kapitaalstructuur geven, garanties, verplichtingen (wanneer van toepassing) en ander risico’s (leveranciers- en partnershiprisico, wet- en regelgeving). Verder wordt er een plan beschreven voor het omgaan met de uitdagingen en risico’s.

 

  • Tijdlijn en mijlpalen

 

Hoe en wanneer zal het geld gebruikt worden. Driejarenplan: Verwachte omzet, kosten en rendement, die tijdige terugbetaling ondersteunen.

3 Maak de campagne en overtuig investeerders

Zodra Tailwind Crowd de informatie van de ondernemer heeft beoordeeld en goedgekeurd kan de campagne zelf van start. De ondernemer maakt een campagne pagina met informatie die potentiële investeerders moet overtuigen om in het bedrijf te investeren. Dit doet de ondernemer door de investeerders de indruk te geven dat de lening zonder problemen tijdig terugbetaald zal worden. Hierbij is het ook belangrijk dat de ondernemer zowel zichzelf als zijn bedrijf introduceert. De informatie op de campagne pagina bestaat uit de volgende onderwerpen, vergelijkbaar met de informatie die in stap 2 is verstrekt:

 

  • Waar gaat het geld voor gebruikt worden
  • Omschrijving van het Bedrijf
  • Markt
  • Financiën
  • Uitdagingen
  • Tijdlijn en Mijlpalen
  • Contact
  • Project FAQ’s
  • Updates

 

Zodra investeerders geld overmaken naar de lening campagne van het bedrijf worden er automatisch contracten gegenereerd tussen de ondernemer en de investeerder. Deze contracten omschrijven onder andere het bedrag dat door de investeerder verstrekt is, de verantwoordelijkheden van beide partijen en andere juridische informatie. Zodra het project is voltooid ontvangt de ondernemer de investeringen.

Na de campagne

Na de campagne zijn er een aantal dingen waar de ondernemer actief mee bezig moet zijn:

  • Volg de tijdlijn
  • Haal de opgegeven mijlpalen
  • Betaal de investeerders tijdig terug
  • Blijf communiceren met de investeerders
  • Tailwind Crowd zal de distributie van de terugbetalingen regelen

De terugbetalingen zullen behandeld worden door Tailwind Crowd en onze payment service provider MangoPay. De ondernemer zal slechts één betaling plegen in het platform waarna Tailwind Crowd zal zorgen dat alle investeerders hun deel relatief aan hun investering terug krijgen. De flow van terugbetalingen werken als volgt:

 

flowrepymts

Vereisten voor bedrijven (Project Eigenaar)

Andere nuttige informatie

Over de lening:

Wat zijn de algemene karakteristieken voor de leningen

Leningen lopen van €5.000 tot €50.000. Hogere bedragen (met een maximum van €250.000) zijn ook mogelijk, mits het bedrijf sterke financiën heeft dat dit zou kunnen ondersteunen. De rente varieert van 6% tot 10% en de looptijd van de lening is tussen 6 maanden en 4 jaar. Rentebetalingen gebeuren maandelijks, terugbetalingen van de lening zijn flexibel en variëren per case.

Wie bepaald de details van de lening?

De details van de lening worden gedeeltelijk bepaald door de projecteigenaar en gedeeltelijk door Tailwind. Gebaseerd op de financiële situatie van het bedrijf, wordt er door Tailwind een rentepercentage vastgelegd. Van dit percentage kan de projecteigenaar nog afwijken binnen een limiet. Het percentage kan dan hoger gezet worden om meer investeerders aan te trekken, of lager om een lagere rente te hoeven betalen. De aflosinterval kan worden gekozen door de projecteigenaar als zijde per maand, kwartaal, half jaar of jaar. Rente wordt altijd betaald op maandelijks basis. Een uitstelperiode kan specifiek worden aangevraagd. Dit stelt de eerste aflossing uit in het geval dat de eerste omzet als resultaat van het project pas later wordt verwacht. De gekozen lening details worden altijd eerst gecheckt en goedgekeurd door Tailwind alvorens het project live gaat.

 

Over de campagne:

Wie kan een Crowdfunding Campagne lanceren?

In het geval van een lening, kan dit alleen gedaan worden door een bedrijf geregistreerd in Nederland met een innovatief of interessant project en het complete bedrijfsplan om dit waar te maken. De campagne en het project moeten voldaan aan de regelementen en mogen niet frauduleus, discriminitief of immoreel zijn.

Kan ik investeerders aantrekken van over de gehele wereld?

Investeerders in lening campagnes moeten woonachtig in Nederland zijn.

Hoe plan ik de start van mijn campagne?

Zodra u een geverifieerd account heeft bij Tailwind Crowd heeft u toegang tot de ‘creëer een crowdfunding campagne stap voor stap’ en een handige toolkit met hulpstukken om u te helpen bij het creëren van een Project. Als u additionele vragen heeft kunt u altijd contact opnemen met het support team van Tailwind Crowd die u kunnen assisteren met professionele hulp.

Hoe maak ik een sterke campagne?

Tailwind voorziet ondernemers met een toolkit met daarin gereedschap en advies voor het creëren en presenteren van een sterk bedrijfsplan. Bij het maken van uw project zal het ingestelde project kader u helpen de investeerders te voorzien met de informatie waarin zij geïnteresseerd zijn en u begeleiden bij het maken van een professionele campagne.

Wat is de lengte van een project campagne?

Een campagne loopt typisch voor een maand. Een langere campagne betekend niet noodzakelijk dat investeerders meer zullen investeren. In deze tijd zal een groter gevoel van urgentie zowel bij uzelf als de investeerders het sneeuwbal effect creëren dat zorgt voor een snelle en succesvolle campagne.

Hoe hoog moet mijn doelbedrag zijn?

Tailwind gelooft erin dat het beter is om te vragen voor het bedrag dat u minimaal nodig heeft. Als het een succes wordt kunt u altijd een tweede campagne starten, met het succesverhaal van de eerste bij de hand. Als u het doelbedrag niet haalt dan gaat het hele verhaal niet door. Het is wel belangrijk om rekening te houden met tegenslagen in uw project. Het zou niet moeten kunnen dat de uitvoering van het project mislukt bij het eerste gedeelte dat duurder uitvalt. Het minimum bedrag per investeerder voor leen projecten bedraagt €150. Dit geeft u een idee hoeveel investeerder u gemiddeld nodig zult hebben.

Hoe ziet mijn tijdslijn eruit?

Onderschat niet de tijd die het vraagt om een crowdfunding project goed voor te bereiden en uit te voeren. Uw idee zal volledig voorbereid, gepresenteerd en uitgelegd moeten worden en het zal tijd kosten om zoveel mogelijk potentiele investeerders in uw sociale netwerk te bereiken en uw huidige investeerders geïnteresseerd te houden in uw project. Dit is een van de punten waarin het Tailwind Toolkit handig uitkomt. U zult meer efficiënt kunnen voorbereiden met betere tools. Het meeste tijd zal zitten in de voorbereiding van uw campagne, maar verwacht niet dat de tijd is aangebroken om rustig achterover te zitten als het project is begonnen. U zult niet uw momentum willen verliezen.

Wat gebeurt er als het doelbedrag niet bereikt wordt?

Tailwind gaat uit van een ‘alles of niets’ model. Dit betekent dat de financiering voor een project zal worden geannuleerd en de investeerders hun geld terug krijgen als het doelbedrag niet word gehaald. Dit doen we om de kans dat het project daadwerkelijk met succes wordt uitgevoerd te maximaliseren. Als project eigenaar is het daarom belangrijk dat het financieringsdoelbedrag zowel haalbaar is als dat het de benodigde geldstroom oplevert om uiteindelijk aan de verplichtingen te kunnen voldoen. Voor investeerders betekend dit dat het geld terug beschikbaar wordt gemaakt op de e-wallet en vanuit daar geïnvesteerd kan worden in een ander project, of kan worden uitbetaald.

Waar is het geld gedurende de project campagne?

Tailwind Crowd is een partnership aangegaan met een 3e partij payment service provider genaamd MangoPay. Deze partij houdt de gelden gedurende het crowdfunding proces veilig in een escrow account. Dit betekend dat er niemand aan het geld kan komen in het geval van onvoorziene omstandigheden of faillissementen van een van de betrokken partijen. Daar wordt het geld veilig gehouden totdat het project succesvol wordt gefinancierd en het geld wordt overgemaakt naar de project eigenaar, of het project zijn financieringsdoel niet bereikt en het geld wordt teruggestort aan de investeerders.

 

Over het account

Hoe verander ik mijn e-mail adres?

Dit kan gedaan worden via uw profiel settings. Houdt u er rekening mee dat dit nieuwe adres via een link geconformeerd zal moeten worden.

Hoe kan ik inloggen als ik mijn paswoord vergeten ben?

Er is een ‘paswoord vergeten’ link bij de login van Tailwind Crowd. Een link zal worden verzonden naar uw e-mail account waarin u uw paswoord kunt resetten.

This is a unique website which will require a more modern browser to work! Please upgrade today!